Минимальная проверка состоит из четырёх совпадений: название компании в договоре, запись в реестре Банка России, официальный домен из реестра и реквизиты фактического получателя платежа. Несовпадение хотя бы одного пункта — причина остановиться.
1. Найдите юридическое лицо
Название бренда и логотип не имеют значения, пока неизвестно полное наименование компании, регистрационный номер, адрес и сторона договора. Эти данные должны быть доступны до пополнения счёта.
- Скопируйте полное юридическое название из договора.
- Сверьте его с реквизитами получателя платежа.
- Проверьте, не используется ли название известной компании с другим доменом.
2. Проверьте право оказывать услугу
Для большинства финансовых услуг в России компания должна иметь лицензию Банка России или находиться в соответствующем реестре. Проверяйте данные в официальном справочнике, а не по ссылке из сообщения «менеджера».
Открыть справочник финансовых организаций Банка России
3. Сверьте домен
Даже настоящее название и номер лицензии могут быть скопированы. Сравните адрес сайта с доменом, указанным в официальном реестре компании. Проверьте домен через CheckerCom и отдельно в предупредительном списке ЦБ.
4. Прочитайте договор до пополнения
В договоре должны быть понятны применимое право, комиссия, порядок вывода, рассмотрение претензий и ответственность сторон. Ссылка на условия, которые компания может менять в одностороннем порядке, — отдельный риск.
5. Проверьте получателя
Перевод физическому лицу, на карту, криптокошелёк или неизвестному платёжному агенту не становится брокерской операцией из-за комментария к платежу. Попросите письменное объяснение связи получателя с лицензированной компанией.
Что не доказывает надёжность
| «Лицензия» картинкой | Номер может принадлежать другой компании. Нужна запись в официальном реестре и совпадение домена. |
|---|---|
| Высокий баланс в кабинете | Цифры на экране не доказывают сделки или наличие активов. |
| Звонок из «банка» | Номер телефона может быть подменён. Перезвоните по номеру с официального сайта. |
| Много положительных отзывов | Публикации могут быть заказными и не связывают автора с реальным клиентом. |
Стоп-сигналы перед переводом
- обещанная доходность звучит гарантированной;
- решение требуют принять «сегодня»;
- просят установить AnyDesk, RustDesk или другое ПО удалённого доступа;
- пополнение и вывод проходят разными способами;
- для вывода уже внесённых денег требуется новый платёж.
Если деньги уже ушли, переходите к порядку фиксации доказательств и обращений.